Visão Geral

O curso Gestão Atuarial e Financeira foi desenvolvido para capacitar profissionais na aplicação integrada dos conceitos atuariais, financeiros e de gestão de riscos, permitindo uma análise aprofundada da sustentabilidade econômica e financeira de instituições de previdência, seguradoras, fundos de pensão, sistemas de segurança social e organizações que necessitam de planejamento financeiro de longo prazo.

A formação aborda os fundamentos da ciência atuarial, matemática financeira, modelagem de riscos, projeções demográficas e financeiras, avaliação de passivos atuariais, gestão de investimentos, governança corporativa e análise de sustentabilidade institucional. Os participantes desenvolverão competências para interpretar indicadores financeiros e atuariais, elaborar cenários prospectivos e apoiar processos de tomada de decisão estratégica.

Objetivo

Após realizar este curso Gestão Atuarial e Financeira, você será capaz de:

• Compreender os fundamentos da ciência atuarial e da gestão financeira.
• Aplicar conceitos de matemática financeira em análises atuariais.
• Avaliar riscos financeiros e atuariais.
• Desenvolver projeções financeiras e demográficas.
• Interpretar demonstrações financeiras e relatórios atuariais.
• Avaliar a sustentabilidade de fundos de pensão e sistemas previdenciários.
• Gerenciar ativos, passivos e reservas técnicas.
• Elaborar cenários de longo prazo para apoio à tomada de decisão.
• Aplicar princípios de governança e compliance.
• Utilizar indicadores financeiros e atuariais para monitoramento institucional.
• Elaborar pareceres técnicos e relatórios de gestão.

Publico Alvo

• Atuários
• Analistas financeiros
• Economistas
• Contabilistas
• Auditores
• Gestores de riscos
• Técnicos de segurança social
• Gestores de fundos de pensão
• Profissionais de seguradoras
• Analistas de investimentos
• Gestores financeiros
• Técnicos de planeamento estratégico

Pre-Requisitos

• Conhecimentos básicos de matemática financeira
• Noções de estatística
• Conhecimentos básicos de contabilidade
• Familiaridade com Excel
• Interesse em finanças, previdência e gestão de riscos

Informações Gerais

Metodologia

• Aulas expositivas e interativas
• Estudos de caso nacionais e internacionais
• Exercícios práticos de cálculos atuariais
• Simulações financeiras
• Análise de relatórios e indicadores
• Oficinas de modelagem financeira
• Desenvolvimento de cenários de sustentabilidade

Resultados Esperados

Ao final do curso, os participantes estarão aptos a analisar e gerir aspetos atuariais e financeiros de organizações públicas e privadas, elaborar projeções de longo prazo, avaliar riscos, monitorar a sustentabilidade financeira de regimes previdenciários e fundos de pensão, bem como apoiar decisões estratégicas baseadas em evidências quantitativas e financeiras.

Materiais

Conteúdo Programatico

Module 1: Fundamentals of Actuarial and Financial Management

1. Introduction to Actuarial Science
2. Financial Management Principles
3. Risk and Uncertainty Concepts
4. Financial Sustainability Frameworks
5. Institutional Governance
6. Regulatory Environment

Module 2: Financial Mathematics and Actuarial Calculations

1. Time Value of Money
2. Interest Rate Models
3. Compound Interest Calculations
4. Annuities and Pension Calculations
5. Present and Future Value Analysis
6. Financial Modelling Techniques

Module 3: Actuarial Statistics and Risk Analysis

1. Probability Concepts
2. Statistical Distributions
3. Mortality and Survival Models
4. Risk Measurement Techniques
5. Sensitivity Analysis
6. Scenario-Based Modelling

Module 4: Demographic and Economic Projections

1. Population Dynamics
2. Life Expectancy Analysis
3. Workforce Projections
4. Economic Indicators
5. Inflation and Wage Growth Models
6. Long-Term Projection Techniques

Module 5: Financial Planning and Budget Management

1. Strategic Financial Planning
2. Budget Development
3. Revenue Forecasting
4. Expenditure Management
5. Cash Flow Analysis
6. Financial Performance Monitoring

Module 6: Asset and Liability Management

1. Asset Allocation Principles
2. Liability Assessment
3. Technical Reserves Management
4. Investment Strategies
5. Matching Assets and Liabilities
6. Portfolio Risk Management

Module 7: Pension Funds and Social Security Systems

1. Pension System Structures
2. Social Security Financing Models
3. Contribution and Benefit Analysis
4. Sustainability Assessment
5. Reform Impact Evaluation
6. International Best Practices

Module 8: Financial Statements and Actuarial Reports

1. Balance Sheet Analysis
2. Income Statement Analysis
3. Cash Flow Reporting
4. Actuarial Valuation Reports
5. Key Performance Indicators
6. Technical Reporting Standards

Module 9: Governance, Compliance and Internal Controls

1. Corporate Governance Principles
2. Compliance Frameworks
3. Internal Control Systems
4. Audit Processes
5. Fraud Prevention Mechanisms
6. Risk Governance Models

Module 10: Practical Workshop in Actuarial and Financial Management

1. Development of Financial Projections
2. Construction of Actuarial Scenarios
3. Sustainability Analysis Exercises
4. Investment Evaluation Cases
5. Pension Fund Assessment
6. Risk Management Simulations
7. Preparation of Executive Reports
8. Strategic Decision-Making Exercises